近期

一种新型洗钱方式流入江西

多名花店老板被卷入洗钱案

银行卡因涉案被冻结

警方紧急提醒

广大商户要谨慎接收网络订单

和大额线下订单  

真实案例  

近日，江西省永新县公安局禾川派出所破获一起新型洗钱案件，抓获一名犯罪嫌疑人，缴获2万元赃款，有效打击了违法犯罪分子的嚣张气焰，保护了群众的财产安全。

1月16日下午，该辖区一花店老板刘女士到禾川派出所报警，称当天上午接到一名陌生的顾客发来微信订单，要求制作一个“1万元现金鲜花礼盒”，是其送给母亲的一个惊喜。

在与刘女士协商好包装费用后，该“神秘顾客”以比较忙走不开为由，声称会将钱转账到刘女士的银行卡中，请其取现后直接制作，并告知刘女士晚一点时间他会来店内自取。

没多久，刘女士就收到了该“神秘顾客”转来的1万元，于是便按照约定取出现金，包装了一束“现金花束”，并由“神秘顾客”取走。

就在该顾客提走花束的一小时内，刘女士收到自己银行卡被冻结的消息，于是报案请求民警帮助。

接到刘女士报案不久，禾川派出所又收到辖区另一花店老板谢女士的报警，称自己也收到了以同样方式购买现金鲜花礼盒的订单，也发生了资金异常的提示。   

根据民警初步调查，资金异常是由于“神秘顾客”转入花店老板银行卡内用于购买“现金花束”的资金，实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。

办案民警对两宗案件展开侦查，并在吉安市反诈中心的大力协助下，成功锁定了“神秘顾客”的身份及活动轨迹。但该“神秘顾客”具有较强的反侦查意识，在永新境内完成上述两桩案件后便离开永新逃往吉安市区。

经连夜追踪，1月17日，民警在吉安市区某宾馆内将该“神秘顾客”邓某抓获归案。 

无独有偶

在江西省龙南县

也发生这样一起类似的案件

1月7日，龙南县一花店老板接到一名陌生男子打来电话称，其在外地工作，打算定做一束鲜花送给女朋友，可先转1万元给花店老板，让花店老板拿5200元包装成“现金花束”，剩下的4800元一起给取花人。

见如此大单，花店老板立马欣喜接下。随后，花店老板的银行账户收到男子转账的1万元，并另外收到398元转账作为制作费。花店老板随即取出现金，并按照要求制作了一束“现金花束”。

当晚7点左右，有一名中年男子到店里取花，花店老板按照订花男子的要求把包装着5200元的“现金花束”及剩余现金一起给了取花男子。一个星期后，花店老板发现自己的银行卡被冻结。

经警方调查，此起案件中，所谓的“订花人”和“取花人”实际上都是诈骗分子安排的。诈骗团伙将诈骗得来的赃款转入花店老板账户后让其去银行取现，不知不觉中花店老板被卷入洗钱环节，诈骗分子以此逃脱警方视线。  

据媒体不完全统计

近两年通过此类手法洗钱的案例屡见不鲜

全国已有多家花店、蛋糕店等中招 

▲#花店接5万2现金花束大单竟是洗钱#引爆热搜

 “套路”解析  

据办案民警介绍，这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱把以银行取现、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。

诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松了警惕。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。   

警方提醒  

广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查处置。